国联个股金证股份泛金融业务打开空间-【资讯】

10月30日，金证股份(600446)披露其2013年三季报，公司前三季度实现营业收入13.36亿元，同比上涨13.48%；归属母公司净利润5307万元，同比上升34.04%，每股收益0.2元。三季度单季的营收为4.97亿元，同比上涨19.48%，单季归属母公司净利润为1624万元，同比上涨51%。

业绩符合预期，财务受益继续上升。公司整体业绩稳健增长，基本符合预期，毛利率约为20.81%，较上半年有所回升，预计四季度毛利率较高定制软件业务仍将持续提升。虽然销售费用和管理费用率略有提升，但公司财务收益较上半年继续提升，主要由于眉山BT项目资金占用费计提和子公司吉普生收到的现金折扣。

金融创新时代，公司金融IT项目持续发力。公司在逐步剥离非主业后，有节奏地逐步回归金融主业，在券商、基金及泛金融IT各业务上全面发力。券商IT持续创新，积极布局OTC业务，上半年先后中标中信、招商、国信和广发四家券商OTC项目；基金IT打破垄断，尤其在新设立基金公司中的份额达到50%以上，有超过三十家公司采用公司新一代财富管理相关模块；在银行、保险（放心保）、交易所等泛金融业务方面，先后中标多个交易系统建设项目。

互联网金融为金融IT带来新的增量空间。天宏为余额报定制的首期新型直销系统就是由公司开发，并且正在进行二期系统的扩容和升级改造，金额达300-500万元，这一业务证明了公司在互联网创新金融产品的竞争实力。支付宝表示多家基金正在和其洽谈发行类似余额宝的产品，由于公司拥有承建类似系统的经验，其他基金公司很有可能把相应订单提供给公司。

给予公司2013-2015年EPS分别为0.32、0.44和0.61元，对应10月30日股价市盈率50倍，考虑到公司各项金融创新业务的弹性很大，给与“推荐”的投资评级。

风险提示。金融创新业务推广低于预期。（国联证券）

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